Tutkimustiedote

-

  

Suomi ei ole turvassa rahanpesulta – tutkielma keskittyi selvittämään, miten pankki pystyy torjumaan rikoksia entistä tehokkaammin

 

Globalisaatio ja digitalisaatio ovat muuttaneet rahanpesun luonnetta globaalisti, mistä syystä pankkienkin on suunniteltava toimenpiteitään uudelleen. LUT-kauppakorkeakoulun opiskelija toteutti tutkimuksen, jossa selvitettiin, miten pankin rahanpesun estämiseksi tehtäviä toimenpiteitä voitaisiin kehittää muuttuneessa toimintaympäristössä.


Rahanpesurikolliset hyödyntävät kansainvälisyyttä ja sähköisiä rahansiirtovälineitä entistä aktiivisemmin toiminnassaan, mikä saa pankille aikaan tarpeen kehittää omia toimenpiteitään. Tutkimuksessa selvisi, että rahanpesurikollisten taidot ovat pankkien rahanpesutuntemusta edellä, ja tästä syystä lain velvoittamia asiakkaan tuntemisen toimenpiteitä oli vaikea toteuttaa yhtä tehokkaasti kuin ennen.

Sähköisten rahansiirtovälineiden käytön rahanpesun välineenä havaittiin kasvavan tulevaisuudessa käteisen käytön vähentyessä entisestään, joten riskiin on syytä varautua jo nyt. Teknologian tehokkaampi hyödyntäminen nähtiin tosin myös ratkaisuna luottolaitoksen kohtaamiin haasteisiin, sillä sen avulla pystyttiin parantamaan esimerkiksi yritysasiakkaiden yhtiökumppaneiden tuntemista.

Tutkimus on kokonaisuudessaan löydettävissä LUTPubissa tammikuusta 2021 alkaen. 

Lisätietoja:
Essi Partanen

essi.partanen@student.lut.fi


Kommentit

Lähetä kommentti

Tämän blogin suosituimmat tekstit

Vastuullisella ja ympäristön huomioivalla sijoitusstrategialla on mahdollista saavuttaa ylituottoa

-
Tutkimustiedote 26.8.2022   TIKI-kurssi/ Joonas Lassila     Vastuullisella ja ympäristön huomioivalla sijoitusstrategialla on mahdollista saavuttaa ylituottoa   Vastuullisuudesta ja kestävästä kehityksestä on tullut viime vuosina entistä suositumpia aiheit a ja niitä pohditaan yhä useammin myös sijoituspäätöksiä tehdessä. Ympäristöteemaisten vastuullisten rahastojen suoriutumisesta markkinoita paremmin on saat u uusia tuloksia. Tulosten perusteella vastuullisella ympäristön huomioivalla sijoitusstrategialla on mahdollista saada vertailuindeksiä parempia tuottoja.   LUT-yliopistossa julkaistu ssa kandidaatintutkielma ssa tutkittiin vastuullisten ympäristötekijöihin keskittyvien rahastojen menestystä. Tutkielman tavoitteena oli selvittää, miten kahdeksan vastuullista osake rahastoa on suoriutunut suhteessa MSCI World -indeksiin aikavälillä 2016–2021. Tutkimus toteutettiin vertailemalla rahastojen tunnuslukuja vertailuindeksi n tunnuslukuihin   Tutkimuksen ...
Lue lisää

Tutkimalla työntekijöiden kokemaa muutosta voi todentaa yrityksen tekemän onnistuneen ulkoistuksen

-
Tutkimustiedote 13.5.2023 TIKI-kurssi/Dani Pullinen   Tutkimalla työntekijöiden kokemaa muutosta voi todentaa yrityksen tekemän onnistuneen ulkoistuksen Katsaus yhden energia alan yrityksen ulkoistamisen onnistumisesta antaa esimerkin siitä, kuinka ulkoistamisella mahdollistetaan omien asiantuntijoiden allokointi tärkeisiin ydintehtäviin, rutiinityöskentelyn sijasta. Kumppanin kanssa toteutettu ulkoistamisasteen muutos suuremmaksi ja tulevat mahdollisuudet integraation lisäämiseksi, tarvitsevat tarkkailua ja tietoa siitä miten nykyinen ulkoistus on onnistunut. Yritysten monesti syynätessä papereita ja lukuja ulkoistuksista, voi jäädä helposti dokumentoimatta ja tiedostamatta henkilöstön kokema muutos.   Lappeenrannan – Lahden teknillisissä yliopistossa kirjoitettu kauppatieteiden kandidaatintutkielman tavoitteena oli selvittää ulkoistamisen jälkeistä kuvaa toiminnan muutoksesta. Työssä käsiteltiin muutoksia henkilöstön kannalta, sekä millaisia vaikutuksia muutos ai...
Lue lisää

Myös teknologiayhtiöiden konkurssin ennustaminen onnistuu klassisten tunnuslukujen avulla

-
Tuoreessa tutkimuksessa esitetään näyttöä sille, että klassiset tilastolliset menetelmät ja taloudelliset tunnusluvut toimivat nykypäivänäkin konkurssin ennustamismalleissa myös teknologiayhtiöiden kohdalla, huolimatta toimialan ominaispiirteistä. Tekoälymallit kehittyvät ja niiden on osoitettu toimivan tarkasti konkurssin ennustamisessa, mutta niiden ohella on edelleen hyvä kehittää yksinkertaisempia tilastollisia menetelmiä yritysten riskienhallinnan tueksi. Konkurssin ennustamismalleja on tutkittu vuosikymmeniä, ja nykypäivänäkin on vielä osin epäselvää, mitkä menetelmät ovat tarkimpia ja käyttökelpoisimpia. Aleksi Sintosen LUT-yliopistossa julkaistussa kandidaatintutkielmassa käsitellään teknologiayhtiöiden konkurssin ennustamista tilinpäätöstietoja ja logistista regressioanalyysia hyödyntäen. Tutkimus pyrki selvittämään, kuinka tarkasti pohjoismaisten teknologiayhtiöiden konkursseja voidaan ennustaa taloudellisten tunnuslukujen perusteella, sekä mitkä tunnusluvuista ennustavat par...
Lue lisää