Tutkimustiedote
Suomi ei ole turvassa rahanpesulta – tutkielma keskittyi selvittämään, miten pankki pystyy torjumaan rikoksia entistä tehokkaammin Globalisaatio ja digitalisaatio ovat muuttaneet rahanpesun luonnetta globaalisti, mistä syystä pankkienkin on suunniteltava toimenpiteitään uudelleen. LUT-kauppakorkeakoulun opiskelija toteutti tutkimuksen, jossa selvitettiin, miten pankin rahanpesun estämiseksi tehtäviä toimenpiteitä voitaisiin kehittää muuttuneessa toimintaympäristössä. Rahanpesurikolliset hyödyntävät kansainvälisyyttä ja sähköisiä rahansiirtovälineitä entistä aktiivisemmin toiminnassaan, mikä saa pankille aikaan tarpeen kehittää omia toimenpiteitään. Tutkimuksessa selvisi, että rahanpesurikollisten taidot ovat pankkien rahanpesutuntemusta edellä, ja tästä syystä lain velvoittamia asiakkaan tuntemisen toimenpiteitä oli vaikea toteuttaa yhtä tehokkaasti kuin ennen. Sähköisten rahansiirtovälineiden käytön rahanpesun välineenä havaittiin kasvavan tulevaisuudessa...